2018-12-05
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證券期貨投資者維權指南
證券期貨投資者權益受到侵犯，可以根據(jù)實際情況選擇不同的解決途徑,如：協(xié)商、調(diào)解、信訪投訴、仲裁或訴訟等。
一、自 行 協(xié) 商
一般來說，協(xié)商解決是處理糾紛的第一步，同時也是比較直接的做法。經(jīng)驗證明，如果爭議雙方能夠本著互諒互讓的態(tài)度，心平氣和地進行談判和協(xié)商，往往能夠達到雙方都滿意的結果。投資者應把它作為爭議解決的首選方式。
二、自 愿 調(diào) 解
無法通過協(xié)商解決證券糾紛，投資者可以通過調(diào)解來解決。投資者與證券公司之間的糾紛可以通過證券業(yè)協(xié)會調(diào)解，經(jīng)調(diào)解，當事人就糾紛的解決達成一致意見的，應簽署《調(diào)解協(xié)議書》。具有民事權利義務內(nèi)容的調(diào)解協(xié)議，經(jīng)各方當事人簽字或者蓋章后，具有民事合同性質(zhì)。經(jīng)當事人申請并經(jīng)調(diào)解員簽字后，調(diào)解機構可在《調(diào)解協(xié)議書》上蓋章，《調(diào)解協(xié)議書》經(jīng)調(diào)解員和調(diào)解機構簽字蓋章后，當事人可以申請有管轄權的人民法院確認其效力。2014年3月，在河南省高級人民法院、河南證監(jiān)局指導和鄭州市中級人民法院的支持下，河南省證券期貨業(yè)（巡回）社會法庭成立，免費為投資者調(diào)解河南省轄區(qū)內(nèi)涉及證券期貨業(yè)的民商事糾紛。2017年8月，河南省證券期貨基金業(yè)協(xié)會與中證中小投資者服務中心合作建立河南轄區(qū)調(diào)解工作站，拓寬糾紛解決渠道，專業(yè)、公正、高效調(diào)解轄區(qū)證券期貨糾紛。
三、信 訪 投 訴
如果投資者合法權益因證券市場相關主體違法違規(guī)行為而受到侵害，可以向市場監(jiān)管部門和自律組織投訴舉報，要求糾正違法違規(guī)行為，維護自身正當權益。如果侵權者涉嫌非法經(jīng)營行為或刑事犯罪的，根據(jù)違法違規(guī)行為的性質(zhì)，可以向工商行政管理機關、公安機關或檢察機關舉報，檢舉揭發(fā)各種證券市場的違法違規(guī)行為，以便更好的維護自身合法權益。投資者為維護自身合法權益，還可以通過正當渠道向新聞媒體請求支持或?qū)`法者實施輿論監(jiān)督。
中國證監(jiān)會投訴渠道包括：“12386”中國證監(jiān)會熱線；中國證監(jiān)會信訪電話：010-66210166 010-66210182；河南證監(jiān)局信訪電話：0371-69337560。
四、仲 裁
通過協(xié)商或調(diào)解不能解決證券糾紛時，也可以申請仲裁。
仲裁具有靈活高效、專業(yè)性強的特點，是解決糾紛的重要方式之一，它是指爭議雙方在爭議發(fā)生之前，或者在爭議發(fā)生之后達成協(xié)議，將爭議提交仲裁機構作出裁決。例如，投資者與證券公司簽訂的證券委托買賣協(xié)議中，在“協(xié)議爭議解決的方式”上就列明協(xié)商、調(diào)解或者仲裁等項。
仲裁實行一裁終局的制度：裁決作出后，當事人就同一糾紛再申請仲裁或者向人民法院起訴的，仲裁委員會或者人民法院不予受理。裁決被人民法院依法裁定撤銷或者不予執(zhí)行的，當事人就該糾紛可以根據(jù)雙方重新達成的仲裁協(xié)議申請仲裁，也可以向人民法院起訴。2014年9月，河南證監(jiān)局聯(lián)合鄭州仲裁委員會成立鄭州仲裁委員會證券期貨業(yè)分會，聘請28名專業(yè)仲裁員開展證券期貨專業(yè)仲裁工作。
五、訴 訟
如果糾紛雙方無法通過協(xié)商達成一致，又沒有訂立仲裁條款，投資者可以向有管轄權的法院提起訴訟，尋求司法上的救濟。只要符合法律規(guī)定的條件，法院有義務受理當事人之間的糾紛。
訴訟，是司法行為，投資者必須按照法定的程序進行；同時法院作為國家的司法機關，其判決具有權威性和強制性，當事人必須遵照執(zhí)行。另外，我國訴訟程序上實行兩審終審制，投資者對一審法院的判決或裁定不服，可以向上級法院提起上訴。
六、重 要 提 示
無論投資者采用上述何種解決方式，為使權益得到有效保護，應注意：
1．保存好相關證據(jù)
平時注意保存好自己與證券營業(yè)部或相關交易方之間的憑證，如開戶協(xié)議、委托協(xié)議，成交單據(jù)等，一旦發(fā)生糾紛，這些就能成為法律上的證據(jù)。在仲裁庭或法庭上，這是支持你所主張事實的最重要證明。
2．善于借助法律專業(yè)人士作用
由于證券糾紛專業(yè)性比較強，涉及的法律問題也比較多，一般投資者都缺乏相關專業(yè)知識，也沒有時間和精力去處理，因此要學會向?qū)I(yè)法律人士咨詢，尋求他們的指導和幫助，必要時可委托律師代理仲裁或訴訟，這對于維護投資者的合法權益非常重要。
3．注意訴訟時效問題
如果糾紛久拖不決，可能影響證據(jù)的收集和保存，更重要的是，權利的保護受訴訟時效制度的限制。對于一般的證券糾紛，法律規(guī)定的訴訟時效為3年，超過3年不主張自己權利的，法院將不予保護。所以投資者應盡早以事后能夠證明的方式向?qū)Ψ教岢稣埱蠡蛑苯酉蚍ㄔ禾崞鹪V訟，積極維護自己的權利。
4.非法證券活動受害人救濟途徑
《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》（國務院令[1998]第247號）第十八條規(guī)定：因參與非法金融業(yè)務活動受到的損失，由參與者自行承擔。此外，根據(jù)《關于整治非法證券活動有關問題的通知》（證監(jiān)發(fā)[2008]1號）有關規(guī)定：如果非法證券活動構成犯罪，被害人應當通過公安、司法機關刑事追贓程序追償；如果非法證券活動僅是一般違法行為而沒有構成犯罪，當事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。
